Komercinių bankų investicinės veiklos tikslai ir procesai. Kursinis darbas: Bankų investicinė veikla į Bankų investicijas ir organizacijų plėtrą

Įrankiai
27.01.2021

Šiame straipsnyje matome, kokia yra investicinės bankininkystės veikla, pagrindiniai tikslai, taip pat pamatysime investavimo formas.

Bankų investicinė veikla grindžiama pelno mažinimo, pakankamo likvidumo lygio didinimo, taip pat turto diversifikavimo metodu. Laimėjo maє ant uvazi tsіlespryamovanu darbo steigimo ir kapitalo didinimo.

Taip bankai labai skatina plėtoti dabartinius projektus ir inovatyvias technologijas visame pasaulyje. Į šį labai didelį bankų vaidmenį plėtojant investicinę veiklą. Bankinės investicijos duoda naudos visiems dalyviams, bankai – papildomų pajamų, o įmonės – augimo forma.

pamatyti investicijas

Bankinės investicijos - pinigų investavimo į dainą kaina, kaip taisyklė, trivaliumas, terminas įvairiuose instrumentuose:

  • Suverenios popieriaus kainos.
  • Statutinių fondų organizacijos.
  • Įmonių emitentų popierių kainos.
  • Išplėstinė plėtra.
  • Brangus metalas (div.).
  • Intelektinės veiklos subjektai.
  • Kiti investicijų objektai, nešantys pajamas.

Aukščiausiu lygmeniu bankų investicijos randamos į deponuotus išteklius, tiek turtingus, tiek gerai uždirbamus, popieriaus kainoje.

Krim investuoja į kitų verslų plėtrą, inovacijų finansavimą, vertingų popierių portfelio kūrimą, bankai investuoja pinigus į energetikos verslo plėtrą, įskaitant bylų diegimą, pažangių technologijų ir naujų produktų kūrimą.

pasiekti

Galvos skausmas valdant bankų investicinę veiklą ir didinant pajamas, į kurias įeina:

  • mažmeninė kaina nuo pardavimo iki pirkimo;
  • dividendai ar kiti mokėjimai;
  • sumi komisiniai už investicines paslaugas.

dzherela

Bankų investicinio aktyvumo į indėlį padidėjimas arba sumažėjimas dėl būtinų finansinių išteklių.

Jerelami investicijos gali būti:

  • perteklius;
  • gavo;
  • pareigybės;
  • kitų centų išteklių, pavyzdžiui, paimtų iš biudžeto.

investavimo formos

Pagrindinės investavimo formos yra realios ir finansinės:

  • Pirmą kartą reikia įsigyti daug laisvo turto.
  • Kitu būdu investuojamos lėšos į įmonių akcijas, įstatinį kapitalą.

Nepaisant to, kad bankų investicinės veiklos statistika neskamba plačiai auditorijai, matyt, finansinės investicijos dažniausiai yra є, paremtos vertingų popierių pardavimo operacijomis. Norint sukurti efektyvų portfelį, būtina paskirstyti išteklius, pasiruošti optimalių investicinių objektų paieškos darbams, parengti strategiją ir plėtros programą.

Bankų tikslai ir vadovai investicijų srityje

Investicinės bankininkystės veikla nukreipta į žemą tikslą:

  • Portfelio diversifikavimas. Kredito rizikos išlyginimas.
  • Finansinės stovyklos stabilumo užtikrinimas už pinigus otrimanna naujų dzherel pajamų iš vertingų popierių.
  • Parama banko likvidumui. Tsіnі paperi gali būti ne tik vizualiai perparduotas, bet ir išsiųstas į forpostą, kad gautumėte tikrų centų monetų.
  • Turto kokybės gerinimas už rahunoko indėlį aukštos kokybės popieriuose.
  • Apsauga nuo išorinių veiksnių, Įskaitant nedraugiškus geopolitinės situacijos pokyčius, teisės aktų pokyčius.

Investicinės bankininkystės politika

Pagal banko investicinę politiką būtina sukurti kompleksą efektyviausios investicijų valdymo strategijos kūrimui ir plėtrai.

Bankų investicinės veiklos planavimas skirtas sumažinti ateities rezultatus:

  • subalansuotas lėšų investavimas į tiesiogines ir portfelines investicijas;
  • dotrimannya priynyatnogo rіvnya rizikіv;
  • pіdtrimki pokaznіkіv likvіdnostі;
  • pertekliaus skatinimas.

SVARBU! Dirbdami su investavimo politika, turėtume parengti keletą dokumentų, kurie būtų optimalūs kapitalo investicijoms ir subalansuoto portfelio sukūrimui išpirkimo požiūriu.

Planavimo veikla investicijų srityje bus pagrįsta analize galimi būdai rozpodіlu finansai ir priimtiniausių variantų, leidžiančių gauti didžiausią pelną, paskyrimas. Norint gerai planuoti investicijas, būtinas išsamus banko investicinės veiklos įvertinimas ir patikimos informacijos prieinamumas.

Rengiant strateginius ir taktiškus sprendimus, būtina apsaugoti:

  • naujas akcijų paketas ir kiti vertingi popieriai;
  • rozrahunki pributkovostі vіd іdіvstitsіy;
  • objektyvūs duomenys iš patikimų šaltinių;
  • languotų išteklių ir maišų rezultatų analizė investicinių objektų atžvilgiu;
  • patekęs į banko finansinę stovyklą ramus chi іnshih іnshіh іnvestitsіynykh proektiv;
  • ekonomikos raidos tendencijos;
  • banko finansinės veiklos plano išplėtimas.

Pagrindiniai kriterijai planuojant investicijas yra pajamos ir rizika, taip pat turto diversifikavimas ir likvidumo reguliavimas. Išduoti Rіznі Metodai, kuriuos valdo Іnvestitskyi portfelis, vienas iš dūrių є ir Pіdhіd lygių iki centrinio Popper išpirkimo. Šis būdas suteikia galimybę reinvestuoti monetas (div.), Otrimanih į popieriaus kainą arba jų pardavimą.

Bankų investicinės paslaugos

Bankai įgyvendina ne tik savo investavimo politiką, bet ir veikia kaip tarpininkai: agentai ar komisarai. Smarvė padeda klientams gauti papildomų pajamų, su kuriomis jie neatgauna savo pinigų.

Pagrindinės investicinės bankininkystės paslaugos apima:

  • Prekiautojų ir brokerių paslaugos.
  • Emisijos tarpininkavimas.
  • Operacijos su pasitikėjimo valdymu.
  • Investicinio kredito paslaugos.

Klientai laukiami pasidomėjus, ieškant finansinės paramos, projektų įvertinimo, tinkamų priemonių parinkimo. Paslaugos paskolos kaina priklauso nuo konkretaus banko politikos tipo.

investuotojai tikisi pranešimo instrukcija su patikslinančiomis nuotraukomis, pravesti savarankiško turto valdymo mokymus. Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite šio straipsnio vaizdo įrašą.

Kaip jau buvo žinoma, bankų investicinės veiklos statistika neskelbiama, todėl norint sužinoti banko veiklą, galima laimėti reitingų agentūrų ir specializuotų įmonių, teikiančių viešą finansinę informaciją, duomenis.

Bankų sistema yra viena iš svarbiausių ir nematomų rinkos ekonomikos struktūrų. Turtingas, kodėl pats bankinis sektorius lemia ekonomikos išsivystymo lygį, prisidedantis prie ekonomikos augimo tempų per investicijas į įvairius ūkio sektorius. Chinno įstatymai suteikia komerciniams bankams ekonominę laisvę disponuoti savo lėšomis ir pajamomis, todėl bankai, siekdami kitų rūšių bankinės veiklos, investuoja į gamybos objektus ir kitus verslo pelno paėmimo būdus.

Investicinė veikla – investicinė investicija, arba investicija, ir praktinių veiklų rinkimas investicijoms įgyvendinti. Kalbant apie bankines investicijas, labai svarbu aiškiai reikšmingam laikotarpiui didinti pinigų investavimą į privačius ir valstybinius popierius.

Apibūdindami komercinių bankų investicinę veiklą matote investavimo ir skolinimo rizikas: 1) paskola pervedama į banką trumpam vienos valandos laikotarpiui protui ir apyvartos laikas iki nustatyto termino su mokėjimo pozicija . іninvestitsії perkelti vikoristannya koshtіv protyag klestėti valandą; 2) iniciatoriaus kreditavimo atveju prašome veikti kaip rėmėjas, investicinių operacijų atveju - iniciatyva gulėti bankui, kuris turėtų būti aktyvus vertingų popierių rinkoje; 3) kredito priemonėse bankas - vienas iš pagrindinių ir neturtingų kreditorių, deponuojant pinigus popieriniais pinigais, bankas - vienas iš kitų turtingų investuotojų; 4) kredito pervedimas yra glaudus pareiškėjo ir kreditoriaus kontaktas, investicija yra ypatinga nauda.

Dіyalnіst bankіv jakų іnstitutsіynih іnvestorіv peredbachaє vieta operatsіy iš kupіvlі kad pardavimas tsіnnih paperіv, zaluchennya kreditіv PID forpostas pridbanih tsіnnih paperіv, operatsії iš realіzatsії banko іnvestorom teisių zasvіdchenih pridbanimi tsіnnimi Popierius in upravlіnnі aktsіonernim tovaristvom-emіtentom dalyvavimas, dalyvavimas protsedurі bankrutstva į yakostі kreditoriui arba akcininkas, otrimannya nalezhnoy juostos dalis bendrijos likvidavimo metu.

Komercinio banko investicinės veiklos objektai yra paprastosios ir privilegijuotos akcijos, obligacijos, valstybės skolos, indėlių sertifikatai, vekseliai ir kt.

Pūdymas od tsіley, SSMSC pereslіduє bankui zdіysnennі іnvestitsіynih operatsіy, іnvestitsії mozhna rozbiti ant DVI grupes: pryamі іnvestitsії - Tse vkladennya iš metoyu bezposerednogo upravlіnnya ob'єktom іnvestitsіy į yakostі yakogo mozhut vistupati pіdpriєmstva, rіznі Fondai Aš korporatsії, neruhomіst she Daug Kita Maini; portfelinės investicijos formuojamos kaip įvairių emitentų vertingų popierių portfelis, kuris yra sujungtas į vieną vienetą. Investicijų į portfelį meta – pajamų atėmimas iš portfeliuose esančių popierių valiutos kurso vertės padidėjimo ir pelno dividendų ir pajamų pavidalu.

Pagrindiniai veiksniai, darantys įtaką komerciniam bankui prieš pradedant investicines operacijas, yra pelnas (investicijos ir kiti, dėl kurių banko bankas turi reikšmę po papildomų operacijų) ir likvidumas.

Komercinio banko investicinės veiklos pelningumą lemia valstybės ekonomikos ir įstatymų sistemos stabilumas, lygus kredito ir finansų sistemos išsivystymui, popieriaus rinkos plėtra, popierinio popieriaus buvimas. turgus ir styga.

Bankų investicinė veikla apmokestinama už valstybės išteklių pinigus, taip pat už pinigus ir pinigus.

Matyti pagrindiniai bankų efektyvios investicinės veiklos principai: profesionalaus personalo buvimas (kadangi bankų investicinėje veikloje gausu, kodėl reikia meluoti investicinių sprendimų efektyvumu); indėlių diversifikavimas (investicijas atskirti pagal vertingų popierių rūšis, ekonomikos laivus, regionus, išpirkimo terminą ir kt.); investicinių indėlių likvidumas (indėliai turi būti kokybiški, kad juos būtų galima greitai perkelti į instrumentus, pvz., keičiantis konjunktūrai, rinka tampa pelningesnė, o taip pat bankas gali iš karto atsiimti indėlius). indėliai).

Kai zdіysnennі іnvestitsіy bankas privalo žinoti optimalų variantą mіzh pragnennyam į otrimannya pelno ir saugumo likvidumo komercinis bankas. Komerciniam bankui investavus pinigus į popieriaus kainą, atsiranda investavimo rizika, kuri reiškia popieriaus pasiūlos ir likvidumo konfliktą ir yra kredito, rinkos ir palūkanų rizikos rūšių derinys.

Labiausiai lankstus momentas renkantis investicinės veiklos priemonę ir jos pelningumo žymėjimą. Du veiksniai ir pati infliacija yra apmokestinami obligacijų ir akcijų pelningumo rodikliais. Norint gauti realias pajamas už vertingą popierių, būtina, kad schob її povna hodnіst bula būtų lygesnė dabartinei infliacijai. Kryme, realus vertingo popieriaus pelnas turi buti sumokėtas grąžinus jų atneštas pajamas, sumokėtų mokesčių sumą. Todėl, siekdami optimalaus saugumo ir pinigų srautų, bankai formuoja investicijų portfelį ir nuolat kontroliuoja jo efektyvumą. Investicinis portfelis – vertingų popierių rinkinys, naudojamas pajamoms uždirbti ir indėlio likvidumui užtikrinti. Portfelio valdymas padeda išlaikyti pusiausvyrą tarp likvidumo ir pinigų srautų. Suma, kurią reikia guldyti vertingų popierių banke, yra netiesiogiai susieta su banko protu aktyviai valdyti investicinius popierius ir gulėti banke.

Bankų investicijų portfeliui valdyti taikomos dviejų tipų strategijos: aktyvioji ir pasyvioji. Aktyvios strategijos yra pagrįstos prognozuojama situacija įvairiuose finansų rinkos sektoriuose ir aktyviu bankiniu supaprastinimu vertinant vertingų popierių portfelį. Pasyvios strategijos yra pagrįstos indeksu, todėl popierinės portfelio kainos parenkamos atsižvelgiant į tai, kad investicijos pajamos turi atitikti indeksą ir vienodo investicijų pasiskirstymo tarp įvairių terminų emisijų motiną. Su šia ilga popieriaus eilute stiklainis bus užtikrintas didžiausiomis pajamomis, o trumpomis - likvidumu. Tikra portfelio strategija yra derinti tiek aktyvaus, tiek pasyvaus valdymo elementus.

Pažymėtina, kad ženkliai išaugęs bankų investicinių operacijų dažnis pabranginus popierių yra svarbiausia tokio nepaprastai aukšto jų pajamų lygio, mažesnės rizikos ir didelės kreditų operacijų lamelės žalos priežastis.

Tokiu būdu galima užsiauginti ūsus, kuriuos komerciniai bankai, zdiisnyuyuchi іinvestitsіynu іyalnіst, priyat іnstrimtsі еkonomіchnoї ї stabіlnostі, voskonalennya konіvskoіїkiїki state.

Literatūra: Investicinių projektų efektyvumo vertinimas / Vilensky P.L., Livshits V.K., Orlova O.R., Smolyan S.L. red. Vilenskis P.L. - M., 2007 m. Galanovas V.A. Vertingų popierių rinka: Pdruchnik. - M .: INFRA-M. – 2007 m Askinadzi V.M. Spausdintų popierių rinka / Moskovskij tarptautinis institutas ekonometrija, informatika, finansai ir teisė. - M., 2003 m. Heidarovas M.M. Investicijų finansavimas ir kreditavimas. – A., 2003 m. Poputarovsky O. Investic Fundi: struktūra, vaizdas ir kūrimo tvarka // Spausdintų popierių rinka Kazachstane. - 2009. - Nr.3. - P.44-50.

Zagalnovіdomo, mokyklų mainai vienas iš sandėlių ekonomikos šalyje yra komerciniai bankai. Smarvė gali į ją investuoti papildomai investicinei veiklai. Vzaimovidnosini su bankais susitariama įvairiomis formomis, taip pat ir paprastais kasdieniais, jei pasirašote linijinio indėlio sutartį. Ir visgi, tiesa, ypač klientai, jei plėtojant verslą smarvė nori peržengti kordono liniją, pradėti naują gamybos lauką, bet svarbiausia – nesmirdi tinkle. Tokiose situacijose, kad planai neliktų nieko daugiau, kaip tik popieriuje, jie gali gauti finansinį tarpininką, į kokį nors pranešėją.

investicinis bankas

Vadovaujantis rozmovui apie bankus ir jogos investicijas, būtina būti paskirtam pirmoje eilėje, ką investicinis bankas, Tse jau buvo matyti daugiau, taip pat būtina apibūdinti jogos vidminnі ženklus. Nuo šiol svarbiausias investicinio banko požymis, kad visa jo veikla būtų nukreipta į klientų verslo plėtrą ir jo kokybės gerinimą. Taip pat investicinis bankas veikia kaip kiti; specialios programos, Skirta gauti naujų lėšų ir finansavimo rinkų. Iš indėlio galite pasidaryti visnovok, investicinio banko vadovams, padėti klientų verslui, konsultuoti ir finansuoti.

Kad išsiaiškintume, kodėl pačiam bankui reikia duoti burbuolę už burbuolę, ką turėtume suprasti pagal investicinės veiklos ar investicijos formuluotę. Plačiąja prasme, cento ekvivalento įnašas skirtingose, pavyzdžiui, silsko valstybe bet paleistuvystė. Ekonomika investicinės veiklos modelių pavidalu. Pirmasis sėkmingos investicinės veiklos plėtros modelis yra investicinės veiklos steigimo ir didelio komercinio banko veiklos neįmanoma. Santaupos įtvirtinamos, kad pats lėšų padalijimas indėlių priėmimui ir įnešimui bei operacijos su vertingais popieriais gali lemti aukštus rezultatus. Šis metodas buvo pirmasis, kuris buvo užblokuotas JAV XX amžiaus 30-aisiais. Taip pat didesnio namo modelis vadinamas anglosaksišku indėlių valdymo modeliu. Ir praėjus valandai po to, kai parodė, kad šis modelis turi ne tik daugybę laimėjimų, tokių kaip puikių klientų laimėjimas, bankų transformacija į investicinę įmonę, tą valandą atsirado terminas. Taip pat paaiškėjo, kad pateiktas modelis praktiškai netinkamas išgyventi finansų krizę, bankai, tarsi susijungę, vienas po kito „vibravo“, vienas kitą skandindami, o tai veikė vienas po kito. Amerikos bankai, norėdami išlikti, turėjo kreiptis pagalbos į Rusijos Federacijos centrinį banką, Rusijos Federacijos centrinį banką, suspaudę nedidelį kiekį ilgalaikių kreditų, sumažindami dabartinių sėkmingų bankų struma. Jungtinėse Amerikos Valstijose. „Forward“ modelis yra būdingas bankams Europoje, jis neturės žemyno vardo ir praktiškai viršys frontą. Šio modelio esmė yra pagrįsta universalių bankų investicine veikla, jais parduoti klientų sąskaita, rinkti ir gauti indėlius.

Investicinė veikla Rusijos bankuose

Nė vienas modelis netinka Rusijai. Sėkminga investicinė veikla Rusijos bankams šioje srityje, sintezuojant du ateities modelius. Tse vydbuvaєtsya už rahunoką to, kas Rusijoje dar labiau piktina, kuri nuolat džiaugiasi savo augimu. Tokiu būdu Rusijoje yra universalių bankų ir maklerio įmonių, kurios užsiima tik investicijomis. І TІY II PARDUODAME I MAYUTI LI CHIENZIA, Į SYSTEENNYY DIYYALNOSTІ, TO CLIєNTIV є Wide Vibil for the Svestrics for INvestitsky і, Zvitch, Skin Bank Abo Broeks Rosiffym, Kompanіya Proponuіya Proponuіііііііі іімовичичиш, TO CLIєNTIV є Wide Vibil for the Svestrics for INvestitsky і, Zvitch, Skin Bank Abo Broeks Rosiffym, Kompanіya Proponuє Bімовичиши. Nepaisant teigiamos šios veiklos raidos Rusijos teisės aktuose, nėra aiškaus supratimo, kas yra investicinė veikla ir kas yra investicinis bankas.

Šiuo metu suspіlstvі razryznyayut kіlka rūšių investicijų. Pirmas ir didžiausias plačiausias tipas, є tiesioginės investicijos. Tse, taip bankas dažniausiai perka naudojamą turtą. Kita rūšis yra portfelinės investicijos. Jei bankas turi teisę investuoti šimtą akcijų tiek, kiek akcijų, arba investuoti į įstatymų numatytus rinkimus, dauguma bankų gali duoti tokio tipo investicijų injekciją už kontrolinio akcijų paketo dalį. Trečioji investicijų rūšis yra pelningesnė smulkiajam verslui, šukės naudojamos kaip bankų subsidijos ar paskolos pramonės plėtrai. Visa veikla yra maksimaliai nukreipta, tiek trumpųjų, tiek ilgųjų eilučių planuose. Maksimalus tokios veiklos efektas pasiekiamas kompetentingai planuojant investavimo politiką, o įgyvendinant šią veiklą dalyvauja specialiosios tarnybos bankui. Vykhodyachi iz vyschevikladennogo, galite auginti vysnovok, scho krim tris pagrindinius pasaulio investicijų rinkos modelius, tsya ekonomikos sfera jau yra įvairi ir toliau vystosi, todėl atsiranda visi didieji romanai. Pavyzdžiui, wikidnia buvo naujovės praėjusio šimtmečio viduryje, tuo pat metu jos užėmė nišą savo versle ir tvirtai įsitvirtino.

Sekite visas svarbias United Traders naujienas – užsiprenumeruokite mūsų

Bankinėje veikloje, norint suprasti investiciją, dažnai reikia atsinešti banko sąskaitų indėlius prieš terminą. Pavyzdžiui, krim indėliai popieriaus kaina, dažnai prieš investicinę veiklą, suteikia paskolas smulkiam verslui, skolina pagrindines verslo lėšas, finansuoja trumpalaikius, tiesioginius verslo poreikius.

Tačiau finansų sektoriaus vadovai tokią funkciją laikosi teisingiau. Bankinės investicijos – tai investavimas į ilgalaikius bankinių išteklių indėlius už popieriaus kainą, kurio būdas – tiesioginių ir netiesioginių pajamų eliminavimas. Tiesioginės pajamos, nes pajamos gaunamos iš banko iš vidsotkyv, dividendai arba pelnas iš perpardavimo dėl monetų investavimo į popieriaus kainą. Netiesioginės pajamos formuojamos remiantis banko įnašo plėtra per banko popierių kontrolę klientams.

Prieš investuojant banko indėliai taip pat investuojami į obligacijas ir akcijas, taip pat į kitas popierines vertybes. Nepriklausomai nuo to, kad banko investicijos sudaromos iki ilgalaikių investicijų, būtina investavimo priemones pridėti prie:

Šios kapitalo rinkos priemonės, kurių išpirkimas upėje yra žemesnis ir pasižymi didesniu likvidumu apskritai;

Didelis likvidumas ir maža rizika apibūdina centų rinkos priemones terminu obigu to rock.

Investavimas arba investavimas, kaip ir visa praktinė veikla, susijusi su investicijų įgyvendinimu, vadinama investicine veikla. Juridiniai ir fiziniai asmenys, bankai, įskaitant tuos investuotojus, veikia kaip investicinės veiklos subjektai. Savo ruožtu investicijų objektai yra apyvartų ir pagrindinio turto, bankų indėlių, vertingų popierių, mokslo ir technikos gaminių bei kitų galios objektų modernizavimas ir kūrimas.

Komerciniai bankai investicinę veiklą vykdo už pigių ar gautų lėšų ar energijos išteklių pinigus.

Pagrindinės bankų dalyvavimo investicijose direktyvos:

Monetų įnašas, kaip už kliento ranką, taip į banko sąskaitą, privačiame sektoriuje, akcija, popieriaus kaina;

Lėšų kaupimas bankuose investiciniais tikslais;

Nadannya investicinio pobūdžio pozicija.

Visi šie tiesioginiai kontaktai gali būti glaudžiau susiję vienas su kitu. Bankai steigiasi tam, kad formuotų savo išteklius papildomam savo kapitalų mobilizavimui, apsaugotų klientus ir kitas laisvas lėšas pagrindiniu grynųjų pinigų srautų ir didelių laimėjimų metodu.

Bankų investicinę veiklą analitikai vertina kaip verslo rūšį, teikiančią dviejų rūšių paslaugas:

Paruošimo taikymas platinant ar išleidžiant vertingus popierius pirminėje rinkoje;

Padauginti pardavėjų ir pirkėjų pirkimo išlaidas tuo pačiu metu iš reikšmingų kainų dokumentų antrinėje rinkoje, išlaikant brokerių ir prekiautojų funkciją.

Tuo metu, kai atsižvelgiama į investicijas, tarsi joms būtų tiesiogiai skiriami bankiniai ištekliai, tada pagal tokias investicijas bus suprantamos visos aktyvios komercinio banko operacijos. Jei investicijos laikomos finansų išdėstymo operacijomis pirmuoju pelno paėmimo terminu, tai pagal tokias investicijas jos gali būti ant komercinio banko sandėlio slenksčio.

Komercinių bankų investicijos į savo ekonominę stovyklą. Mikroekonominiu aspektu bankų investicinė veikla yra laikoma tokia veikla, zdіysnennya procese, kuris bankas veikia kaip investuotojas, kuris investuoja savo išteklius į terminą, pajamas ar nekilnojamojo turto kūrimą, taigi tiesiogines pajamas. Investicinės bankininkystės veikla gali būti dar vienas aspektas, kuris gali būti susijęs su bankų, kaip finansų tarpininkų, makroekonominiu vaidmeniu. Tokiais bankininkystės pajėgumais nustatykite privatų investicijų į valstybės subjektus įgyvendinimą. Visa kurios ašis makroekonominiu aspektu priimta kaip ištiesinta remiantis ūkio investicijų poreikių tenkinimu. Galima sukurti visnovok, kad bankinė investicinė veikla gali turėti dvejopą struktūrą. Net jei į investicinę veiklą žiūrėti kaip į ūkio subjektą, tada į banką, tai juo siekiama dauginti bankų pajamas. O jei pažvelgsime į makroekonominį investicinės veiklos poveikio aspektą, tai nepadės stabdomojo kapitalo augimui.

Bankinė investicinė veikla, kaip būdas pažvelgti į ekonomikos raidą iš pozicijų, apima tokius indėlius, kurie didina visos bendruomenės, o ne tik banko pajamas. Kuriems pagrindinė atsakomybė tenka investicijoms, kurios padidins privataus banko pajamas, kurios yra susijusios su didžiulėmis pajamomis ir jogo perskirstymu. Taigi, visnovok augti galima, makroekonomikos požiūriu į investicinę veiklą matyti produktyvus indėlių nukreipimas į banką.

Šie du bankų institucijų investicinės veiklos aspektai yra glaudžiai susiję vienas su kitu. Šio komunikato pagrindas – vertingų popierių ir privatizavimo objektų rinkos plėtra. Tsikh rinkiv instrumentai tiesiogiai ar beje yra susiję su investavimo proceso permąstymų formavimu.

KURSŲ ROBOTAS

Trys disciplinos: „Penny. Kreditas. bankai »

tema: "Komercinių bankų investicinė veikla"



Įėjimas

1 skyrius. Teoriniai komercinio banko investicinės veiklos aspektai

1 Komercinio banko investicinės veiklos diena ir forma

2 Komercinio banko investicinės veiklos procesas

2 Kredito įstaigų su vertingais popieriais operacijų klasifikatorius

3 skyrius

2 Pagalvokite apie komercinio banko investicinės veiklos plėtros perspektyvas

visnovok

priedų


Įėjimas


Komercinių bankų investicinė veikla gali turėti strateginę reikšmę ne tik konkrečiam bankinio sektoriaus elementui, bet ir visai šaliai. Komercinių bankų investicinės veiklos efektyvumo didinimo, ekonomikos augimo, gyventojų gyvenimo lygio gerinimo, socialinio ir ekonominio stabilumo saugumo problemos viršūnėje. ekonominį saugumą. Racionali investavimo politika taip pat yra užtikrinti efektyviausio komercinio banko plėtrą. Dėl šios priežasties tema „Komercinių bankų investicinė veikla“ yra aktuali šiandien, bankinio sektoriaus vaidmens skatinimo galvoje.

Tsya kursinis darbas priskiriamas svarbiam ekonomikai, dėl kurio kyla problemų, - komercinio banko investicinei veiklai. Poreikis aktyvinti bankų dalyvavimą investavimo procese akivaizdus iš sėkmingos bankų sistemos ir visos ekonomikos plėtros tarpusavio priklausomybės. Viena vertus, komerciniai bankai yra įsikūrę stabilioje ekonominėje aplinkoje, kuri yra būtina jų intelektinei veiklai, kita vertus, ekonomikos vystymosi stabilumas yra turtingas tuo, ką gulėti bankininkystės stabilumo ir elastingumo stadijoje. sistema, bankų sistemos funkcionavimas Tuo pačiu banko, kaip komercinio banko, interesas yra orientuotas į pelno maksimizavimą esant priimtinam rizikos lygiui, bankų likimas investicijų ekonomikoje yra mažiau tikėtinas, jei bus draugiški protai.

bankų lėšų mobilizavimas investiciniais tikslais;

investicinio pobūdžio paskolų suteikimas;

investuoti pinigus į popierių, akcijas, privačias akcijas (kaip už banko sąskaitą, taip ir į kliento užsakymą).

Valiutų kurso darbo metodas – susipažinti su banko investicine veikla, kurios pagrindu suprasite ir išplėtosite komercinio banko investicinės veiklos realiajame šalies ūkio sektoriuje plėtros perspektyvas. Rusijos Federacija.

Vidpovidno, pagrindinės darbo užduotys yra šios:

komercinių bankų investicinės veiklos vichity teoriniai pagrindai;

Pažvelkite į komercinių bankų investicinės veiklos formavimą ir organizavimą: atkreipkite dėmesį į komercinių bankų investicijų portfelio formavimą ir be tarpininko operacijų, kurias komerciniai bankai atlieka su vertingais popieriais, klasifikaciją;

Atskleiskite problemas ir būdus, kaip plėtoti Rusijos komercinių bankų investicinę veiklą dabartiniame ekonomikos vystymosi etape.

Metodinis darbo pagrindas buvo autorių: Alekseeva D.G., Tavasieva A.M., Lavrushin O.I., Zharkovskiy I.O. darbai. ir kita dzherela. Taigi vien kursiniams darbams rašyti buvo naudojamos tokios elektroninės dzherelos kaip: Informacijos teikimo Rusijos bankui skyrius. 2012 m. finansų rinkos apžvalga yra Rusijos Federacijos centrinio banko svetainė.

1 SKYRIUS. TEORINIAI BANKO INVESTICINĖS VEIKLOS ASPEKTAI


1.1 Komercinio banko investicinės veiklos pobūdis ir forma


Šiandien bankų sistema yra viena iš svarbiausių ir nepastebimų rinkos ekonomikos struktūrų, pagrindinis komercinių bankų vaidmuo. Komerciniai bankai veikia, ieško visko, kaip konkrečios kredito įstaigos, kaip, viena vertus, suriša valstybės laiką ir pinigus, o kita vertus, už šių gautų lėšų pinigus tenkina įvairius finansinius poreikius. įmonės ir organizacijos.

Išanalizavus komercinio banko investicinės veiklos esmę, prieš žiūrint suprasti, koks turėtų būti teorinis pagrindas duotas maistas.

Skamba kaip nauja investicija į kapitalo investicijas į verslą, tiesa, projektą. Tačiau teisingiau sekti ateities pradžią. Bankinės investicijos – bankinių išteklių investavimas trigubu laikotarpiu į popieriaus kainą, neįtraukiant tiesioginių ir netiesioginių pajamų. Tiesiogines pajamas iš indėlio į popieriaus kainą bankas gaus iš dividendų, pelno arba pelno iš perpardavimo. Netiesioginės pajamos nustatomos atsižvelgiant į banko klientų srauto padidėjimą, kontroliuojant jų vertingus popierius.

Investicinė veikla – investicijų tikslas ir praktinės veiklos joms įgyvendinti rinkimas. Investicinės veiklos subjektai yra investuotojai, įskaitant bankus, o investicinės veiklos objektai – naujo pagrindinio ir apyvartinio turto kūrimas ir modernizavimas, popieriaus kaina, centų indėliai, mokslas ir technika, gamyba.

Pagrindinės direktyvos dėl bankų dalyvavimo investavimo procese didžiausiose Atrodo kaip persekiotojas agresyvus:

· bankų lėšų mobilizavimas investiciniais tikslais;

· investicinio pobūdžio paskolų suteikimas;

· investuoti pinigus į popierių, akcijas, privačias akcijas (kaip už banko sąskaitą, taip ir į kliento užsakymą).

Qi tiesios linijos yra glaudžiai susietos viena su kita. Mobіlіzuyuchi sostinės, saugančios gyventojus, іnshі vaіlnі penny koshti, bankai formuoja savo išteklius savo pributkovy vikoristannya metodu. Obsyag ir kapitalo kaupimo operacijų struktūra – pagrindiniai veiksniai, įtakojantys bankų kredito ir investicijų portfelių normą, jų investicinės veiklos galimybę.

Į bankų investicinę veiklą žiūrima kaip į verslą, kuriame teikiamos dviejų rūšių paslaugos: intensyvesnis maršruto išleidimo rengimas arba vertingų dokumentų pateikimas pirminėje rinkoje; svarbiausių vertingų dokumentų pirkėjų ir pardavėjų registracija antrinėje rinkoje, atliekanti pagrindinę tarpininkų ir (arba) prekiautojų funkciją.

Bankų investicinės veiklos rodikliai gali būti įžeidžiantys:

· obsyag komercinių bankų investiciniai ištekliai;

· obsyag bankininkystės investicijos;

· investicinių indėlių dalis bendrame bankų turte;

· bankų investicinės veiklos efektyvumo rodikliai, zocrema, turto padidėjimas grąžinant investiciją, pajamų padidėjimo grąžinant visas investicijas;

· alternatyvaus investicijų pelningumo rodikliai gamybos sektoriuje taip pat, kaip ir kapitalo investicijos į pelningą finansinį turtą.

Slids tekinimo, Sho popitsiy direktorius Ekoniki interviu Dyyalnіst Bankiv, įskaitant save ryšį, Sho paslauga nieko nieko nėra pasiūlymų "Rivni Bank", "Ale" ir "Suspilia" Tsіlomi (Vіdmіn vіdiy formas іnvetsіinїi Dyalnostі, Yaki, ZB_lshnya pajamos konkrečiam bankui yazanі z redispodіlom suspіlnogo pajamos). Taip pat, makroekonomikos požiūriu, investicinės veiklos pradžios kriterijus yra produktyvus indėlių nukreipimas į banką.

Komercinių bankų investicinės veiklos formų klasifikatorius ekonominė literatūra o bankinė praktika yra suformuota remiantis globaliais kriterijais sisteminant investicijų formas ir tipus:

1.Kalbant apie lėšų investavimo objektą, galima pamatyti investiciją į realų ekonominį turtą (realias investicijas) ir investiciją į finansinį turtą (finansines investicijas). Bankines investicijas galima diferencijuoti ir privatesniems investicijų objektams: investicijoms į investicines paskolas, linijinius indėlius, akcijas ir privačias akcijas, į popieriaus kainą, tvirtumą, brangus metalas ir akmuo, kolekcijos daiktai, mano ir intelektinės teisės ir kt.

Realios investicijos, kaip taisyklė, tampa nežymiai dažnos bankų investicijų kasdienybėje. Bankams kaip finansų ir kredito įstaigoms būdingiausias yra finansinis investavimas.

Bankų finansinės investicijos apima indėlius popierinėmis kainomis, linijinius indėlius kituose bankuose, investicines paskolas, akcijas ir privačias akcijas. Pasaulyje vis didesnę reikšmę įgyja vertybinių popierių rinkos plėtra, investicijos į popieriaus kainas: borgo goitre (vekseliai, indėlių sertifikatai, valstybės ir savivaldybių popierių kainos, kitų rūšių gūžiniai popieriai, kuriuos priima juridiniai asmenys), popieriai. .

2.Banko investicijos gali būti tiesioginės, nukreiptos į tiesioginio investicinio objekto valdymo saugumą, ir portfelis, finansuojamas banko pajamomis iš lėšų srauto ir dividendų gamyklos veikloje.

3.Už pripažintą indėlį galite pamatyti investicijas į verslo ir organizacijų kūrimą ir plėtrą bei investicijas, kurios neįtraukia banko į valstybinę veiklą.

Investicijos į verslo ir organizacijų kūrimą ir plėtrą yra dviejų rūšių: investicijos į kitų verslo įmonių valdišką veiklą ir investicijos į valstybės verslo banką. Banko įnašas į trečiųjų šalių organizacijų valdišką veiklą apdovanojamas už papildomą dalyvavimą jų kapitalo investicijose, formuojant ar plečiant įstatinį kapitalą. Už dalyvavimą įstatiniame kapitale, perkant akcijas, akcijas, o dažnai komerciniai bankai tampa įstatinio kapitalo partneriais ir įgyja reikiamas teises, peredbacheni įstatymas.

Investicijos į banko galią apima investicijas į jo materialinės ir techninės bazės plėtrą bei kruopštų organizacinį lygį. Tiesiogiai iš investicijos galite pamatyti:

· investicijos, kurios užtikrins bankinės veiklos efektyvumo didinimą. Smarvė nukreipta į smegenis, skirtas sumažinti banko mokesčius už finansinę techninės įrangos tiekimo paramą, kruopštų bankinės veiklos organizavimą, praktikos smegenis, personalo mokymą, atlyginimo didinimą ir paskirstymą. ;

· investicijų, orientuotų į bankinių paslaugų plėtrą. Tokiomis investicijomis perkeliamas resursų ir klientų bazės plėtimas, bankinių operacijų skaičiaus didinimas, naujų gamybinių patalpų kūrimas, pastatų apsauga ir naujų bankinių paslaugų rūšių generavimas;

· іninvestitsії, pov'yazanі z nebhіdnіstyu dotrimannya vymog organіv soverzhnogo reguluvannya. Šie įnašai atliekami, kai reikia, kad reguliavimo institucijų institucijos būtų patenkintos kuriant sėkmingus bankininkystės protus.

4.Dėl dzherelami koshtіv už іninvestuvannya razreznyayut vlasnі іnvestіtsії ї ї ї scho zdіysnyuyutsya yogo rahunki, і klііntsіkі, zdєіnts for zarahnduііnyam.

5.Kalbant apie investicijas, investicijos gali būti trumpalaikės (iki vienerių metų), vidutinės (iki trejų metų) ir ilgosios linijos (virš trejų metų).

.Komercinių bankų investicijos taip pat klasifikuojamos pagal rizikos rūšis, regionus, galerijas ir kitus požymius.

Efektyvumas investicijų į banko plėtrą pavidalu pasiekiamas tokiu atveju, dėl investicijų laikymo užtikrinamas finansinės būklės papildymas. Investicijų į banko kapitalo investicijų planą procese dalyvaujančių investicijų įsipareigojimas ir struktūra gali būti pagrįsti tiksliomis techninėmis ir ekonominėmis investicijomis. Būtinos investicinės skolos perteklius gali lemti likvidumo disbalansą, banko pelningos bazės mažėjimą ir bankinės veiklos efektyvumo mažėjimą.

1.2 Komercinio banko investicinės veiklos procesas


Mamai labai svarbu buvo komercinių bankų investicinės veiklos procesas. Komercinių bankų investicijų politika perkeliant investicinės veiklos tikslinių gairių sistemos formavimą, pasirinkimas yra pats didžiausias veiksmingi būdaiїх pasiekti. Organizaciniu aspektu tai veikia kaip investicinės veiklos organizavimo ir valdymo požiūrių kompleksas, tiesiogiai užtikrinantis optimalius santykius ir investicinio turto struktūrą, didinant pelningumą esant priimtinam rizikos lygiui. Svarbiausi abipusiai investavimo politikos elementai yra taktiški ir strateginiai banko investicinės veiklos valdymo procesai.

Pagal investavimo strategiją būtina nustatyti ilgalaikius investicinės veiklos tikslus ir būdus jiems pasiekti. Tolimesnės detalės plėtojamos taktiškai valdant investicinį turtą, apimantį trumpųjų laikotarpių veiklos tikslų kaitą ir jų įgyvendinimo naudą. Investavimo strategijos kūrimas tokiame reitinge yra išėjimo taškas investicinės veiklos valdymo procese.

Investavimo taktikos formavimas yra svarstomas tiesiogiai investavimo strategijoje užduočių rėmuose ir į jas orientuojamas einamuoju laikotarpiu. Jame bus perduotas konkrečių investicinių indėlių skyrimas ir saugojimas, įrašų paskirstymas bet kuriuo metu, o būtinais atvejais – valdymo sprendimų priėmimo išeinant iš investicinio projekto išlankstomas modelis bei konkrečių sprendimų įgyvendinimo mechanizmai.

Bankai, pirkdami tuos chi іnshi, pamato vertingus popierius, siekia dainavimo tikslų, pagrindiniai yra:

· seifas;

· pributkov_st depozitas;

· Zrostannya indėlis;

· likvidumo indėlis.

Bezpeka visada pasiekia atsargų trūkumą ir indėlio augimą. Optimalus saugumas ir atsargų prieinamumas pasiekiamas periodiškai pasirenkant ir nuolat peržiūrint investicijų portfelį.

Pasaulinių tikslų nusikaltimas, investavimo politikos kūrimas, atsižvelgiant į banko draudimo perdavimo ekonominės plėtros strategiją ir konkrečius tikslus, kaip tokius veikti:

· banko išteklių saugumo užtikrinimas;

· išteklių bazės išplėtimas;

· indėlių diversifikavimas, dėl kurio pasikeis bendra bankinės veiklos rizika ir padidės banko finansinis stabilumas;

· dalies, kuri neneša pajamų į turtą, sumažinimas (centų, monetų ruošimas korespondente centrinis bankas) Už jų dalių pakeitimą trumpalaikėmis investicijomis, kurios gali prilygti centams koshta likvidumo žingsniams, bet atnešti dainingų pajamų;

· papildomo poveikio akcijų gelbėjimui pašalinimas finansinės institucijos, Filialų pirkimas, dukterinių finansų įstaigų įmonių steigimas dėl kapitalo ir turto didinimo, veiklos masto išplėtimas, atvirų išteklių mobilus perskirstymas, turto diversifikavimas, įėjimas į naujas rinkas, kaštų taupymas.

Atsižvelgdami į investavimo tikslą ir vertingų popierių tipus pirkimui, bankai pasirenka portfelio valdymo strategiją. Vadovaujantis operacijų atlikimo metodais, strategijos atnaujinamos į aktyvią ir pasyvią.

Visos aktyvios strategijos yra pagrįstos prognozuojama situacija įvairiuose finansų rinkos sektoriuose ir aktyviu banko faksimilių atranka vertingų straipsnių portfeliui prognozuoti.

Pasyvios strategijos mažesniame pasaulyje laimi ateities prognozę. Populiarus tokių valdymo metodų rodiklis yra indeksavimas, todėl popierinės portfelio kainos parenkamos atsižvelgiant į tai, kad investicijos pajamos yra susijusios su indeksu ir lygiaverčių rozpodil іnvestitsіy mіzh augimo terminų leidimais. Tikra portfelio strategija yra derinti tiek aktyvaus, tiek pasyvaus valdymo elementus.

Pergalvoti investavimo politikos formavimą, kad ji taptų pasauline verslo politika banko plėtrai. Banko investicinės politikos formavimo procesas svarbiausia teikimo forma Dodatka 1.

Geriausių investicinės veiklos strateginių tikslų įgyvendinimo būdų, perkeliant pagrindinių investicijų politikos krypčių raidą ir finansinių investicijų formavimo principų nustatymą, nustatymas. Atsižvelgiant į šiuos kriterijus, galima įžvelgti pažangias investavimo politikos kryptis:

· investuoti naudojant pajamas atimant iš pajamų, dividendų ir išmokų iš pelno metodą;

· investuoti taikant pajamų atėmimo metodą, atsižvelgiant į kapitalo augimą dėl investicinio turto rinkos vertės padidėjimo;

· іninvestuvannya z metoy otrimannya pajamos, kurios veikia kaip sandėlis kaip pajamų srautas, todėl іr_st kapitalo.

Renkantis pirmąjį tiesiogiai, investicijų politika iš pradžių yra svarbi pajamų stabilumui. Danija investicijas į turtą tiesiogiai perveda į turtą su fiksuotu pinigų srautu trejų metų laikotarpiui su minimalia rizika, didele indėlio priemoka, garantuotomis pajamomis, vienoda rizika ir galimybe apsidrausti. Ypatinga pagarba skiriama retrospektyviems ir dabartiniams analizės aspektams, informacijos, apibūdinančios palūkanų normų svyravimą, popieriaus akcijų pelningumą, įmonės – akcijų bumo emitento – reitingą, parinkimui ir apdorojimui.

Kai investavimo politika orientuota į kapitalo augimą, pirmaujantis yra investicinio turto rinkos vertės didėjimo stabilumas, o jo pelningumas vertinamas kaip mažiau nei vienas iš turto vertę lemiančių veiksnių. Politika, nukreipta į kapitalo augimą, susieta su investicijomis investiciniai objektai, Yakі pasižymi rizikos lygio kilimu, išryškėjusia galimybe įvertinti savo vartus.

Bankinės veiklos praktikoje tiesiogiai investavimo politikos įžeidimai gali būti įvairių formų, o tai, kaip taisyklė, leidžia padidinti pelną ir išlyginti trūkumus. Tokio derinio variantas yra taiki investavimo politika, tokio pokyčio atveju atrodo pakankamas pajamų dydis tiems, kurie atrodo kaip tiesioginiai mokėjimai, taigi kapitalo didinimas, kai neapsupta griežtų karkasų. investicijų ir mirties laikotarpio.

Central Bank of Rosіyskoї Federatsії reglamentuє іnvestitsіynu dіyalnіst komertsіynih bankіv, viznachayuchi prіoritetnі ob'єkti іnvestuvannya to obmezhuyuchi riziki Shlyakhov vstanovlennya skaičius ekonomіchnih normativіv (vikoristannya resursіv bankas pridbannya aktsіy, vidachі kreditіv, rezervuvannya PID znetsіnennya tsіnnih paperіv, perjungti pozik) diferentsіyovanih otsіnok riziku nuo vkladennyam įvairių rūšių turtas.


2 skyrius. Komercinio banko investicinės veiklos formavimas ir organizavimas


1 Komercinio banko investicinio portfelio formavimas


Išplėstam investavimo procesui įgyvendinti: investicinės veiklos pasirinkimas, kuo palankesnė strategija, formuojamas investicinis portfelis.

Vertingų popierių portfelis bankui yra vertingų popierių pirkimas bankui, vienintelis būdas pritraukti pinigų, siekiant padidinti kapitalą, atimti banko pajamas ir padidinti jo likvidumą. Vertingų popierių portfelio lankstymo tvarka pagal banko portfelio strategiją. Vertingų popierių portfelio pakeitimas lemia jo struktūrą - specifinių vertingų popierių tipų spivvіdnoshennia. Ramiojo chi ir kitų tikslų prioritetas teikiamas įvairių tipų ir tipų vertingų popierinių bankų portfeliams.

Razriznyayut vertingų popierių portfeliai:

) Subalansuotas, tarsi nuolatos palaiko kredito organizacijos investavimo strategiją;

) Nesubalansuotas, nepalaiko kredito įstaigos investavimo strategijos.

Prieš siekdami sudaryti vertingų popierių portfelius, galima galvoti apie:

) Otrimanya pajamos;

) Kapitalo taupymas;

) Kapitalo augimo užtikrinimas skatinant vertingų popierių kursą.

Vertingų popierių portfelio formavimas apima kelis etapus:

) Pasirinkite portfelio tipą ir jo pobūdžio pavadinimą;

) Investicijų portfelio rizikos įvertinimas;

) Portfelio struktūros modeliavimas;

) Portfelio struktūros optimizavimas.

Portfelis gali būti orientuotas į pranašumą arba pelningumą didesniame pasaulyje. Vertingų popierių portfelio pobūdis gali būti toks:

) Konservatyvus arba vrіvnovazheny;

) Agresyvus:

) Besisteminis.

Konservatyvios investavimo strategijos esmė – maksimalus taupymo saugumas investicijoms. Tokia didžiausiame pasaulyje strategija tinka šiems investuotojams, nes jie nenori rizikuoti savo pinigais. Tokia strategija netinka investuotojams dirbti su ilgalaikėmis investicijomis.

Agresyvus portfelis vikoristovu agresyvi investavimo strategija, kuriai būdingi aukšti galimo pelno ateityje rodikliai. Vіn povidає іtіvеvstorіv interesus, yаkі pasiruošę žengti aukštus žingsnius dėl rizikos patirti perteklių, vardan didelio pertekliaus. Agresyvi investavimo strategija investicinio portfelio forma, įvairių įmonių akcijų akcijos.

Vipadkovo būdu formuojamas nesisteminis portfolio be dainavimo sistemos.

Vertingų popierių portfeliai gali būti fiksuojami, siekiant išsaugoti jų struktūrą pratęsiant nustatytą terminą, o minimaliai keisti vertingų popierių struktūrą, tokių popierių sandėlis nuolat atnaujinamas maksimalaus ekonomikos augimo šalinimo būdu.

Kalbant apie aukštos kokybės straipsnių portfelius, galima orientuotis į tik trumpų arba vidutinių eilučių ir ilgų eilučių aukštos kokybės straipsnių įtraukimą.

Svarbus žingsnis formuojant investicinį portfelį yra konkrečių investicinių objektų įtraukimui į investicinį portfelį parinkimas, remiantis jų investicinių pajėgumų įvertinimu ir optimalaus portfelio formavimu.

Priklausomai nuo investavimo būdo, vertingų popierių portfelio formavimas gali būti koreguojamas atsižvelgiant į skirtingą tam portfelio rūšiai būdingą pajamų ir rizikos padidėjimą. Pūdymas to paties tipo portfelyje, būtina atrinkti vertingus popierius, kurie bus nukreipti į investicines institucijas.

Investicinio portfelio valdymo procesas nukreipiamas į pagrindinį portfelio investicinį turtą ir tylias institucijas, nes jos tarnauja seržanto interesams. Metodų ir techninių galimybių nuoseklumas, jakų zastosovuyutsya į portfelį, vadinamas valdymo stiliumi. Atskirkite aktyvų ir pasyvų portfelio valdymo stilių.

Prie prognozuojamos galimų pajamų investuojant pinigus išplėtimo pridedamas aktyvus valdymo stilius. Aktyviai valdant, ar portfelį gerbia komanda. Jei numatomos pajamos skiriasi, tuomet sandėlio dalys arba visas portfelis bus keičiamos kitomis.

Pasyvus valdymas grindžiamas tuo, kad rinka yra efektyvi siekiant sėkmės renkantis vertingus popierius arba valandos forma ir perkeliant gerai diversifikuoto portfelio sukūrimą su geriausiomis perspektyvomis parodyti geras pajamas ir riziką. Pasyviam stiliui būdinga maža apyvarta, minimalus viršutinių vitratų lygis ir žemas specifinės rizikos lygis.

Vertingų popierių portfelį formuojantis bankas nuolat pažeidžia portfelio struktūros optimizavimo užduotį – pasiekia optimalų portfelio vertingų popierių diversifikacijos lygį.

Efektyvaus akcijų portfelio vertei būtina sukurti visus leistinus beasmenis portfelius, atsirandančius iš rizikos ir pajamų santykio, ir kordono pavidalu, ant kurio bus dedami minimalios rizikos portfeliai su minimaliu rizika, kai nustatoma pelno marža.

Efektyvus kordonas – ce kordonas, kaip efektyvių beasmenių portfelių ženklas. Portfeliai, kurie yra blogi efektyviame kordone, peržengia leistino beasmeniškumo ribas, todėl prieš žiūrint yra neleistini. Dešiniarankiai ir žemesnio efektyvaus kordono portfeliai yra neveiksmingi, todėl įrodyta, kad portfeliai, esant tam tikram rizikos lygiui, užtikrins didesnį pajamų padidėjimą arba mažesnę riziką tam tikram pajamų lygiui. Veiksminga riba, pagrįsta portfeliu, kuri gali būti minimali standartinės išmokos vertė. Efektyvūs bus ir portfeliai, kurie guli ant efektyvaus kordono ir yra vis teisingesni už efektyvųjį portfelį, kuris gali turėti mažiausią riziką.


2.2 Kredito įstaigų su vertingais popieriais operacijų klasifikacija


Kaip jau buvo planuota anksčiau, matomos trys pagrindinės bankinių operacijų su vertingais popieriais klasės – aktyviosios, pasyviosios ir vidutinės (komisinių) operacijos.

Pagrindinės aktyvios operacijos su vertingais popieriais yra šios:

· Investavimas į akcijas investavimo būdu;

· Investavimas į akcijas, spekuliacinio (trumpalaikio) obligacijas (banko akcijų portfeliui formuoti);

· Vekselių forma – vekselių su palūkanomis arba nuolaida pirkimas iš jų emitento arba iš jų vlassnik prieš einamąjį išpirkimo terminą su nuolaida;

· REPO operacijos – vertingų popierių perdavimas sutartims su apyvartiniu pardavimu (viena pusė perka paketą vertingų popierių, daugiau obligacijų, su vienos valandos struma parduoti kitai pusei atgal per tą patį terminą už sumažintą kainą).

Pagrindinės pasyvios operacijos:

· Banko sąskaitų išrašymas, pardavimas ir aptarnavimas;

· Emisiya ir vyriausybės veiksmų aptarnavimas;

· Valstybės indėlių ir taupymo lakštų pardavimas/pirkimas.

Prieš pagrindines vidurines (komisijos) operacijas guli:

· Zdіysnennya tarpininkavimo paslaugos klientams - išdėstymas kliento vardu biržoje ir užsienio rinkose;

· Spryannya platinant ir parduodant banko klientų vertingus popierius (obligacijas, vekselius);

· Depozitoriumo (saugojimo) paslaugos formuojamos iš vertingų popierių saugojimo, pasirodymo ir perregistravimo, įmonių dokumentų su emitentais sukūrimo.

2 priede pateikiama Rusijos kredito organizacijų indėlių struktūra popierinėmis kainomis 2012 m., iliustruojantis pagrindines operacijas ir jų įsipareigojimus.

2012 m. kredito įstaigų gaunamų finansinių išteklių padidėjimas, panaudojus jų įnašo į popieriaus kainą padidėjimą. Tačiau dėl kainų taškų nereikšmingumo Rusijos akcijų rinkoje, taip pat dėl ​​didesnio reikšmingo kitų direktyvų padidėjimo naminių gyvūnėlių indėlis į vertingus popierius jų turto struktūroje pasikeitė.

2012 m. kredito įstaigos sustabarėjo konservatyvesnes investavimo strategijas kapitalo rinkoje, nes Rusijos akcijų rinkoje išlieka didelė investavimo rizika. Kredito organizacijų investicijos į popieriaus akcijų kainas 2012 m. pasikeitė 6,9%, daugiausia dėl nefinansinių organizacijų akcijų dalies.

2012 m. kredito organizacijos padidino indėlius borgo popieriuose. Kredito organizacijų indėlis į borgo gūžį sich-zhovtni 2012 buvo padidintas 10,5%, daugiausia dėl borgo goiter, perduoto be patvirtinimo. Imovirno, tse pov'yazano s augimo obyagu REPO operacijos. Investicijos į Rusijos Federacijos užsienio pasėlius pakito 29,2 proc. Taigi 2012 m. kredito organizacijų investicijos į užsienio popierius išaugo (2012 m. sausio-birželio mėn. – 3,9 proc.). Tuo pačiu metu indėliai užsienio kredito įstaigų popieriuose augo labiau poromis su vertingais rezidentų popieriais.

Kredito organizacijų investavimo rizika, susijusi su indėlių užsienio obligacijomis padidėjimu, reikšmingai nepadidėjo, o nedidelė tokių indėlių dalis popierių portfelių struktūroje buvo beveik maža. Kredito įstaigose vonas 12.11.12 d. buvo 14,9 proc.

Matyti, kad kredito organizacijų investicinės veiklos rezultatai 2011 metų tuo pačiu laikotarpiu sumažėjo. Grynosios pajamos, kredito įstaigų atimtos iš operacijų su vertingais popieriais, 2012 m. pavasarį sudarė 251,6 mlrd. rublių. Tokiu būdu 2012 m. buvo prognozuojamas kredito įstaigų vertingų popierių portfelių padidėjimas.


3 skyrius


1 Bankų investicijų problemos dabartiniame ekonomikos vystymosi etape


Pokytį į privataus nacionalinio ir užsienio kapitalo investicijų sferą perkelia politinis nestabilumas, infliacija, teisės aktų trūkumas, socialinės infrastruktūros trūkumas ir informacinio saugumo trūkumas. Komercinė veikla nashtovhuetsya dėl beasmenių biurokratinių pareigūnų. Šių problemų tarpusavio ryšys sustiprina jų neigiamą įtaką investicinei situacijai.

Rinkos ekonomikoje užsienio investuotojus pritraukiančių ir pritraukiančių kitose šalyse valdančių politinių, socialinių-ekonominių, finansinių, socialinių-kultūrinių, organizacinių ir teisinių bei geografinių pareigūnų padėtis. Lengvosios prekybos šalies reitingavimas pagal investicinio klimato indeksą arba rizikos indekso posūkio rodiklį, kad būtų svarbus šalies investicinio privatumo rodiklis.

Iki šiol Rusija turi savo investicinio klimato ir kitų regionų vertinimo sistemą. Investuotojai vadovaujasi įmonių, reguliariai stebinčių investicinį klimatą turtingose ​​pasaulio šalyse, įskaitant Rusiją, skaičių. Tačiau vertinimai apie investicinį klimatą Rusijoje, kuriuos teikia užsienio ekspertai savo reguliariuose susitikimuose, kurie vyksta Ukrainoje ir nedalyvaujant Rusijos ekspertams, atrodo mažai patikimi. Tuo pačiu metu Rusijos mokslų akademijos Ekonomikos institute atliekama liejimo pagrindu užduotis. nacionalinė sistema investicinio klimato Rusijoje, didžiuosiuose ekonominiuose regionuose ir Federacijos regionuose stebėjimas. Ji turi užtikrinti srautą ir optimalias investicijas, būti Rusijos bankų vadovu vyriausybės kredito politikoje.

Nepriklausomai nuo tų, kuriuos likusius metus akcijų rinka demonstruoja nuolatinį augimą, dėl didelio įmonių skaičiaus trūkumo ji tampa vieša, o infrastruktūrinio pobūdžio problemos veikia kaip investicijas skatinantys veiksniai. Daugiau nei tai, in Poilsio valanda buvo tendencija perkelti prekybą vertingais vietinių įmonių popieriais į užsienio biržas.

Rimtas pasakojimas tarp fakhіvtsіv viklikaє tsіnoutvorennia Rusijos akcijų rinkoje. Taigi skirtingose ​​rinkose akcijų rinkos kainos formavimas paprastai nustatomas remiantis fundamentaliais pareigūnais, pirmiausia vertinant įmonės finansinę būklę (її grynosios pajamos, pelnas). ir kitos indikacijos). Rusijoje dabartinė akcijos kaina yra turtinga, kodėl meluoti spekuliacinių tendencijų akivaizdoje, kurios, savaime suprantama, yra susijusios su didele investavimo rizika.

Prieš neigiamus dabartinės Rusijos akcijų rinkos būklės veiksnius ekspertai pastebi nenorą steigti didžiausias šalies bendroves, kad jos pradėtų pirmąjį viešą akcijų platinimą. Nuo 1999 m. Rusijos akcijų rinka iš viso pradėjo pirmuosius viešus akcijų siūlymus. Praktika rodo, kad jei įmonė yra užrakinta realiame kapitale, ji keliaus į Londoną ar Niujorką, o užsienio investuotojai gali turėti daugiau finansinių galimybių tuo pačiu metu kaip ir užsienio investuotojai. Iš dalies tai yra priežastis, dėl kurios atviroje prekybos laisvomis akcijomis sutartyje buvo skatinama dalis užsienio prekybos maidančikų. Ir, kaip matote, prekybos išjungimas yra didesnis, ten yra pagrindinis akcijų kainos formavimas.

Tokiu būdu Rusijos akcijų rinka praėjusį šimtmetį vargu ar galės įsitraukti į pranašesnį mechanizmą, kuriant saugumą ekonomikos augimui ir žmonių gerovei. Jei Rusija sugebės sukurti stiprią akcijų rinką, tai ne tik įmonės gali gauti pigių centų pakankamu kiekiu, bet ir nemažai investuotojų išlošti į platesnį investicinių priemonių spektrą. Taip didesni gyventojai gali uždirbti daugiau pajamų už savo apsaugą ir dirbti su mažesne rizika.

Likusius metus Rusijoje vyko įmonių ir įmonių balius, nes jos kaupė didelį kapitalą. Dėl nestabilios ekonominės stovyklos šalyje dideli košiai konvertuojami į konvertuotą valiutą ir deponuojami užsienio bankuose. Vidtik centų išteklių (potencialių investicijų) iš Rusijos kilkoje kadaise viršijo jos bangą.

Rinkos reformų vykdymo technologija perkelia mažų žingsnelių eilę, kad paskatintų kapitalo antplūdį, ir jie priimami įeiti, pakeisti esamą srautą.

investicinis komercinis kredito bankas

3.2 Pagalvoti apie komercinių bankų investicinės veiklos plėtros perspektyvas


2013 m., sutaupius nesant kainų vertinimų Rusijos akcijų rinkoje, kredito organizacijos ir daugiau rūšių nebankinių finansų įstaigų ir toliau lieka kapitalo rinkoje, svarbesnės už konservatyvias investavimo strategijas. Jūsų indėlis į popieriaus kainas priklausys nuo situacijos Rusijos akcijų rinkoje. Apie kredito organizacijų ir nebankinių finansų įstaigų investavimo galimybes kapitalo rinkoje 2013 m., teigiamai įvertintos 2012 m. teisės naujovės. Pavyzdžiui, akcijų antplūdį į akcijų investicinius fondus (PIF), imovirno, pasitiks naujų rūšių fondų – biržoje prekiaujamų PIF – atsiradimas. Naujų draudimo linijų kūrimas, zokrema obov'yazykovy draudimas nesaugių objektų valdžios institucijų civilinė atsakomybė, paskata didinti draudikų pasirinktų draudimo įmokų įsipareigojimą. Veikiantys ekspertai neįtraukia galimybės 2013 metais padėti įstatymų leidėjams sulenkti draudimo turto, NPF ir KK struktūrą, dalyvauti OPS, o tai gali būti teigiamai pripažinta ir įstaigų pavadinimų investavimo galimybėmis kapitalo rinkoje. .

Bankų likimas vertingų popierių rinkoje yra turtingas tuo, kas priklausys nuo šios raidos tempo. Ramiuose sektoriuose, kur bankų vaidmuo aiškus (valstybės popieriai rubliais ir užsienio valiutomis, taip pat įmonių obligacijų rinka), jie išsaugos savo, kaip emitento ir investuotojo, poziciją. Tačiau galime pripažinti, kad artimiausiu metu ekonomikos finansavimas skolinimu išliks svarbus.

Rinkdamiesi investicinius objektus Rusijos investuotojai dažnai orientuojasi į pažangos principus.

Pirmiausia reikia išsirinkti perspektyviausius ekonomikos galus, kurių produkcija brangiausia, šių galuzių gamybos rinkos atsako tik už augimą. Tradiciškai pirmasis privatumo sektorius yra pirminis benzinas. Pirminis benzinas yra tarptautinė prekė, jogą nesunku įvertinti. Įmonės rinkos kapitalizacijos rodikliai už barelį rezervų ar vidobutką jau yra pagrindas sulyginti Rusijos įmones su užsienio įmonėmis. Investuotojų susidomėjimą keliančios laiptinės virtuvės yra telekomunikacijos ir energetika.

Kitu būdu, būtinybė pasirinkti verslą, informacija apie visus bet kurio iš jų veiklos aspektus yra prieinama akcininkams, kad įmonė galėtų pamatyti finansų prasme.

Trečiasis potencialiai sėkmingos įmonės sandėlis – profesionalus valdymas.

Gera vertė renkantis akcijas investicijoms, galima įvertinti akcijų (tiesiog neva prekiaujančių akcijomis) likvidumą pagal jų rinkos kintamumą. Tokiame pasaulyje akcijai tampant likvidesnei, siekiant vienodo likvidumo, į rinkos kainą įtraukiama vis didesnė likvidumo priemoka – akcijos augimo kaina.

Vyhodyachi likvidumo įliejimas į akcijų rinkos dalį gali tik pasiekti papildomos gamybos strategiją, ieškant įmonių, kurios yra ties perėjimo iš mažo likvidumo į kaupiamo likvidumo kategoriją ribos. Investuotojai, yakі robljat lažinasi dėl likvidumo augimo, pragmatizuoja prieš rinką, verslo žinovai, yakі dažnai neįvertinami. Rusijos odos priežiūros pramonėje yra pigių, mažos apimties įmonių, turinčių tvirtas švarias pajamas, konkurencingus produktus ir plačią rinką, taip pat stiprią vadovų komandą.

Būtina plėtoti organizacinę investicijų infrastruktūrą, nes būtina vis labiau tarptautiniu ir integruotu būdu. Kuo įvairesnis bus tokios infrastruktūros sandėlis, tuo daugiau bus galima realizuoti įvairių galių, investicinių technologijų galimybes ir pasisemti resursų pelningesniuose ir gyvybingesniuose protuose.


visnovok


Šioje darbo eigoje šiuolaikiniame pasaulyje atsižvelgiama į komercinio banko investicinės veiklos ypatumus, kurie buvo iškelti kaip uždavinys.

Pіdvodyachi podbags kursinis darbas, galite zrobiti žingsnis vysnovki.

Komercinio banko investicinės veiklos vertė yra ypač didelė šiandien, turint omenyje mūsų šalies bankinio sektoriaus augimo tempų didėjimą.

Banko investicijos gali būti geros ekonomikos. Інvevestitskіin aktyvus MіKreconomy Achnaya aspektais - zp zero zero Yak Ekonіічногочногоkta - galite aplankyti Yak Dyalnіst, Yakoї Vњна procese Yakoї Vіn terminiame telkinyje jūsų Vistup realiame telkinyje Yakostnvestor. иствива примина пиних і и инемина .

Kartu bankų investicinė veikla yra dar vienas aspektas, susijęs su jų, kaip finansų tarpininkų, makroekonominiu vaidmeniu.

Remdamasis sukurta teorine medžiaga, robotas pateikia investicinės veiklos supratimą, objektyviausiai atspindintį ekonominę realybę. Tokiu būdu investicinė veikla yra lėšų investavimas, investicija taip pat yra bendra lėšų ir kitų vertybių investavimo į projektus veikla, taip pat investicijų saugumas.

Taigi pačiame robote buvo svarstytas investicinės veiklos proceso formavimas, todėl, mano nuomone, norint, kad komercinis bankas gerai funkcionuotų, būtina suformuoti centrinių investicinės veiklos orientacijų sistemą ir efektyviausią. būdų tai padaryti.

Investicinio portfelio formavimo procesas savaime yra susijęs su investicinių objektų visumos parinkimu investicinei veiklai kurti. Portfelinio investavimo esmė slypi galimybių gausybėje investuoti taip, remiantis objektų, investuojančių į ramias investicines galimybes, visuma, kuri yra nepasiekiama iš gerai paimto objekto pozicijos, bet galima padaryti tik su jais. . Investicinio portfelio struktūra atspindi banko interesų svarbą.

Likusi šio skyriaus dalis skirta bankų investicijų problemoms (nustatytos kelios esminės problemos, jų priežastys), komercinių bankų investicinės veiklos plėtros mąstysenai ir perspektyvoms analizuoti.


Pergalingos literatūros sąrašas


1. Aleksejeva. DG Pikhtinas S.V. Khomenko O.G. Bankininkystės įstatymas: Proc. galima. - M .: MAUP, 2009 p - 356s

Bankivska dešinėje. Vadyba ir technologijos: dėstytojas universiteto studentams, studijuojantiems ekonomikos specialybes / red. ESU. Tavasiev.-3-asis leidimas, pataisytas. pridedu. - M.: VIENYBĖ-DANA, 2012 - 663s

Bankivska dešinėje. Operacijos, technologijos, vadyba / A. Turbanovas. A. Tyutyunnik-M .: Leidėjas 3 2010 r.- 682s

Bankai ir bankai dešinėje: universitetų asistentas. 2-asis leidimas - Sankt Peterburgas: Sankt Peterburgas, 2008r-346s

Bankinės operacijos: navch. pagalba viduriui. prof. Osviti / red. Yu.I Korobova-M.: Meistras, 2008r.-397s

Gončarenka L.P. "Investicijų valdymas", Tandemas - 2008 р - 354с

Pennys, kreditas, bankai: Pdruchnik / Už raudoną. O.I. Lavrushina. – 2-asis leidimas, pataisytas. ir papildomas - M .: Finansai ir statistika, 2008r - 487s

8. Pennys, kreditas, bankas i: dėstytojas universitetams / red. G. N. Beloglazova.- M .: Jurait, 2009 m. - 429s

centus. Kreditas. Bankai: asistentas / Yu. V. Bazulin i іn .; red. V. V. Ivanova, B. I. Sokolova. – 2 leidimas, pataisyta. pridedu. - M .: Prospektas, 2009r.-467s

Pennys, kreditas, bankai: dėstytojas universitetams, turintiems ekonomikos specialybių / Finansai. akad. prie Uriad Ros. Federacija; red. O.I. Lavrushina. – 5 leidimas, St. - M .: KNORUS, 2008r-572s

11. Informacijos teikimo Rusijos bankui departamentas. 2012 m. finansų rinkos apžvalga - C68 # "pateisinti"> 12.Žarkovskaja, E.P. Bankivska dešinėje: paskaitų kursas / E.P. Žarkovskis, I.O. Arends. M .: Omega-L.-2008 -224s

Žarkovskis Y.P. Bankivska dešinėje: asistentas / E.P. Žarkovskis. Žiūrėti. 3, red. pridedu. M.: Omega. - 2009 r -387s

14. Igonina L.L. Investicijos: rubrikų vadovas / L.L. Igonina; red. V.A. Slepova. M .: Ekonomistas, 2008 - 498 p.

15. Kazminas A.I. Rusijos „Sberbank“: arogancija, priblokšta krizės // Finansai ir kreditas. 2008 m. – 189s

16. Kolmikova T.S. Investicijų analizė. Žiūrėti. Infra – M, 2009 r – 240s

17. Pechnikova A. V., Markova O. M., Starodubtseva E. B. Bankinės operacijos. - M .: "INFRA-M", 2008 r -321s

18. Bankų sistemos plėtra. D.K.B.: vadovas. pagalba / S.A. Chentsiv. - M.: Meistras, 2009r 233s

Serovas V.M. Investicijų valdymas. - M .: Infra - M, 2008 - 156s

Tagirbekova K.D. Komercinio banko veiklos organizavimas / K.D. Tagirbekovas. M .: Visas pasaulis. - 2008. - 674s

21. Fiodorovas N.A. Komercinių bankų investavimo įrankiai / N.A. Fiodorovas. M .: Rinka DS. - 2004 m. - 185s

22. Sharpas, W. Investicijos / W. Sharp. - M .: Infra-Mu - 2005. - 895s

23. Jankovskis K.P. Investicinės ir inovacinės veiklos organizavimas: asistentas / K.P. Jankovskis. SPb: Petras. - 2008 m. - p. 401s


1 priedas


1 kūdikis: banko investavimo politikos formavimo procesas


Mokymas

Ar jums reikia pagalbos, ar jūs tokie esate?

Mūsų dėstytojai konsultuos arba teiks kuravimo paslaugas temomis.
Teisė į paraišką iš tų, kuriuos iš karto paskyrė tiesiogiai, sužinoti apie galimybę gauti patarimų.